מבוא לפרישה
עזיבת עבודה ופרישה לגמלאות הן אבני דרך משמעותיות בחייו של אדם. השינויים בחקיקה, מיסוי ותקנות פיננסיות משפיעות על הצבירה ואפשרויות המשיכה בעת היציאה לגמלאות.
ניהול ותכנון נכונים עשויים לחסוך כספים רבים במעבר בין מעסיקים ולהניב הכנסות גבוהות ביציאה לגמלאות ובכך לשפר את רמת החיים של הפורש.
מטרת העל
תכנון מקלטי מס מיטביים, המותאמים ללקוח בפיצויים, תגמולים וקצבה התואמים את צורכי הלקוח
קבלת הטבות מס מקסימליות
תשלום מס מינימאלי
תכנית עבודה
- היכרות עם צורכי הלקוח הכוללת בדיקה מקיפה מבחינת
- קופות הגמל
- קרנות הפנסיה
- פוליסת חיסכון
- ביטוח סיעוד
- קצבאות של הביטוח הלאומי
- הטבות מס
- הפחתת סיכונים
- מיצוי זכויות ותקנות 190
- עיבוד נתונים ובחינת הצרכים והשאיפות של הלקוח
- העברות מסלולים בהתאם לצורך במגמה להקנות ללקוח הגנה ביטוחית טובה.
- בקרה שותפת על מנת להתאים את צורכי הלקוח לשינויים החלים בשוק ובצרכים האישיים
- ליווי שוטף
- מעקב ובקרה שוטפים על תשלומיי הפנסיה והחסכונות העומדים ברשת הלקוח.
- סיוע במילוי טפסים 161א, 161 ד, 116 ג- פריסת מס
לתאום מפגש ללא התחייבות השאר פרטים: